החזר מס הוא כסף שמגיע לכם מרשויות המס על מס ששילמתם ביתר. מאות אלפי ישראלים זכאים להחזרי מס ואינם מודעים לכך. במאמר הזה נחלוק חמישה טיפים מעשיים שיעזרו לכם למקסם את ההחזר שמגיע לכם.

טיפ 1: בדקו אם אתם זכאים לנקודות זיכוי נוספות

נקודות זיכוי ממס הכנסה יכולות לחסוך לכם אלפי שקלים בשנה. רבים לא מודעים לכל הנקודות שמגיעות להם. הנה כמה מצבים שמזכים בנקודות זיכוי:

טיפ 2: הפקידו לקרן פנסיה ולקרן השתלמות

הפקדות לקרן פנסיה ולקרן השתלמות מזכות בהטבות מס משמעותיות. עצמאים שמפקידים לפנסיה יכולים ליהנות מזיכוי מס (החזר של חלק מהמס ששולם) וגם מניכוי מס (הקטנת ההכנסה החייבת).

ההפקדה לקרן השתלמות של עצמאים מוכרת כהוצאה מוכרת, מה שמקטין את ההכנסה החייבת במס. השילוב של הפקדה לפנסיה ולקרן השתלמות יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה במסים.

רוצים לבדוק אם מגיע לכם החזר מס?

המומחים שלנו יבדקו את הזכאות שלכם להחזרי מס בחינם ויטפלו בכל התהליך עבורכם

לבדיקת זכאות →

טיפ 3: שמרו קבלות על תרומות

תרומות לעמותות מוכרות לפי סעיף 46 לפקודת מס הכנסה מזכות בהחזר מס של 35% מסכום התרומה. כלומר, אם תרמתם 1,000 שקלים לעמותה מוכרת, תקבלו החזר של 350 שקלים.

חשוב לשמור את הקבלות ולוודא שהעמותה מוכרת לעניין סעיף 46. ניתן לבדוק את רשימת העמותות המוכרות באתר רשות המסים.

טיפ 4: דווחו על הכנסות מכל המקורות

אם יש לכם יותר ממקור הכנסה אחד, ייתכן שאתם משלמים יותר מס ממה שצריך. כשמעסיק מנכה מס מהשכר, הוא מחשב את המס כאילו זו ההכנסה היחידה שלכם. אם יש לכם שני מקורות הכנסה, ייתכן שמדרגות המס חושבו פעמיים, ואתם זכאים להחזר.

גם הכנסות מריבית, דמי שכירות, או פנסיה עשויות להשפיע על חישוב המס ולהזכות אתכם בהחזר.

טיפ 5: הגישו בקשה להחזר מס רטרואקטיבי

ניתן להגיש בקשה להחזר מס עבור שש השנים האחרונות. כלומר, אם לא הגשתם בקשה להחזר בשנים קודמות, ייתכן שמחכים לכם אלפי שקלים. רבים מגלים שמגיע להם החזר של 10,000-30,000 שקלים ומעלה על כמה שנים.

התהליך פשוט יחסית: יש למלא טופס 135 של רשות המסים ולצרף את המסמכים הרלוונטיים. סוכן ביטוח או רואה חשבון יכולים לעזור לכם למלא את הטופס נכון ולוודא שאתם מקבלים את מלוא ההחזר.

מי זכאי להחזר מס?

ישנם מצבים רבים שבהם ייתכן ומגיע לכם החזר מס:

לסיכום

החזר מס הוא לא מתנה - זה כסף שמגיע לכם. בעזרת חמשת הטיפים שפירטנו, תוכלו למקסם את ההחזר ולחסוך אלפי שקלים. אל תשאירו כסף על השולחן.

לקריאה נוספת, עיינו במאמרים שלנו על הטבות מס בקרן השתלמות ועל קרן פנסיה.